ערבית

החזרי מס הכנסה וקיבוע זכויות לגמלאים

החזרי מס הכנסה – אחד מהאתגרים המשמעותיים ביותר העומדים בפני האוכלוסייה המבוגרת הוא הסכומים הנכבדים שהם נדרשים להוציא על מנת שיוכלו לחיות באותה רמת חיים שהורגלו אליה בעבר. על זאת יש להוסיף את העלות הגבוהה של שירותי הבריאות והסיעוד שהמדינה לא תמיד יכולה לספק להם, מה שמביא לא מעט גמלאים להסתמך על שירותים פרטיים.

לכן, חשוב לדעת מהן הזכויות השונות והחזרי מס הכנסה המגיעים להם על מנת שיוכלו לנצל אותם עד תום:

החזרי מס הכנסה

גמלאים זכאים לקבלת החזר מס אוטומטי על פיקדונות או תוכניות חיסכון בתאגידים בנקאיים, וזאת בתנאי שבתאריך 1.1.2003 מלאו לאחד מבני הזוג 55 ובשנת המס הרלוונטית הגיע אחד מהם לגיל פרישה. סכום הניכוי המכסימלי הוא 13,320 ₪ נכון לשנת 2016, או 16,320 ₪ אם שניהם עמדו בדרישות הנ"ל.

לדוגמה, אם נניח שבשנת 2016 היו לבני הזוג הכנסות מריבית בסך 14,000 ואחד מהם עמד בתנאים, הרי שישלמו מס בשיעור הקבוע בחוק רק על 680 ₪ (14,000-13,320).

החזר המס יופקד אוטומטית לחשבון הבנק לאחר עדכון הבנק מרשות המיסים ואין צורך להגיש בקשה להחזר מס.

פטור ממס לבעלי קצבאות בעלי הכנסות נמוכות

קשישים שעומדים בתנאים יוכלו לקבל פטור ממס בגובה 35% על הסכום הנמוך מבין השניים:

1.הכנסות מריבית שמקורה בפיקדון בנקאי או תוכנית חיסכון

  1. ההפרש שבין תקרת הקצבה הזכאית לפטור לבין ההכנסה החייבת של אחד מבני הזוג (הגבוהה מבין השתיים). ההכנסה החייבת מורכבת מקצבאות פטורות ממס (כגון קצבאות פנסיה) ורווחים מניירות ערך בלבד.

דוגמה לחישוב מאתר רשות המיסים עבור הכנסה חייבת של 65,000 ₪ ותקרת קצבה הזכאית לפטור בגובה 86,400 ₪ עם ריבית בגובה 5,000 ש"ח:

 

בקשה לקיבוע זכויות

בקשה לקיבוע זכויות היא בקשה של הגמלאי או הגמלאים לגבי קבלת סכום פיצויי הפרישה הפטורים ממס שהם מעוניינים לקבל. ככל שסכום זה גבוה יותר, כך שיעור הפטור מכלל כל הקצבה המשולמת יהיה נמוך יותר וההפך. את הבקשה מגישים באמצעות טופס 161 ד' לרשות המיסים או באמצעות פנייה לחברת החזרי מס העוסקת בכך, כדוגמת חברת כספית. המסמכים הנדרשים לצורך קבלת הבקשה הם טפסי 106 מכל המעסיקים במהלך השנים (עד כמה שהדבר אפשרי) ואישורי יתרות מקופות הגמל והפיצויים שנפתחו.

על מנת לקבל את ההחלטה הנכונה שתאפשר לגמלאי לחיות בכבוד ולהיערך להוצאות נוספות כגון הוצאות על שירותי סיעוד ולעתים תשלום עבור מטפלת סיעודית, יש להתחשב בצרכים הכלכלים שלאחר גיל הפרישה. תכנון נכון של החזר המס וקיבוע הזכויות יכול לחסוך זמן, טרחה ועוגמת נפש, ולכן חשוב להתייעץ עם גורם מקצועי לשם כך.

מ.ס.ד שירותי סיעוד ועובדים זרים, חברת סיעוד מהמובילות בישראל לשירותכם!

לקבלת מידע נוסף וייעוץ חינם צרו עמנו קשר עכשיו: 
לחצו כאן לחיוג 1-700-708-778

 

השאירו פרטים ונחזור אליכם!

שם:
טלפון:
דוא”ל:
עיר מגורים:
הודעה:

סרטונים

פייסבוק

חדשות אחרונות

טיפול באוסטאופורוזיס – הידלדלות העצמות

טיפול באוסטאופורוזיס –...

הידלדלות העצמות מהווה סיכון העולה בהתאמה לעלייה בגיל, אשר בהדרגה...
קרא עוד
ביטוח תאונות אישיות – גיל הזהב

ביטוח תאונות אישיות – גיל...

גיל הזהב, זה הזמן בחיים שמצד אחד כולנו רוצים להגיע אליו ומצד שני...
קרא עוד
איך בוחרים דיור מוגן ?

איך בוחרים דיור מוגן ?

אנשים רבים מגיעים לגיל השלישי ומתחילים לחפש אלטרנטיבות דיור. יש...
קרא עוד
דיני הגירה ועבודה לעובדים זרים – מה חשוב לדעת?

דיני הגירה ועבודה לעובדים...

העסקת עובדים זרים בישראל חייבת להיעשות בהתאם לחוקי דיני הגירה...
קרא עוד